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金融知识月

  • 发布时间2022-09-22 09:22:22
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从事基金交易的投资者需要了解估计净值与实际净值的差异。估值一般仅供参考,实际净值以基金乐鱼体育官方网站披露为准。

案例·案例

李安

投资者通过基金销售机构持有某种基金产品。基金销售机构展示的某一天基金产品预计净值涨幅为2%,但实际基金净值涨幅为0.1%。投资者向基金乐鱼体育官方网站投诉,认为基金产品的预估净值与实际净值相差较大,质疑投资操作的合规性。

基金乐鱼体育官方网站接到投诉后,立即展开调查核实。经核实,基金产品按照基金合同的规定进行操作,并严格按照基金投资情况计算基金净值,并送托管行审核确认,基金净值数据准确。此外,销售机构估值页面也明确表示“预估值不代表真实净值,仅供参考,实际涨跌以基金净值为准”。

基金乐鱼体育官方网站工作人员积极与投资者沟通,说明预估净值与实际净值的差异,结合市场行情讲解产品投资操作,传达长期投资理念。最终,投资者表示理解,投诉得到了解决。

提示

小铁石

估计权益与实际权益存在差异。基金估值一般由第三方平台结合基金产品过往公开数据的相关性分析计算得出。不同平台的计算方式也不同,基金产品的实际运作会根据市场、板块、乐鱼体育官方网站经营发展情况等进行动态调整。基金净值根据基金实际投资情况计算,经托管人审核无误后由基金管理人公开披露。

基金投资应持有中长期。判断一只基金是否值得投资,不能只看基金单日净值的涨跌,更不能根据净值估值进行短线操作。投资者应理性投资。

风险提示:本资料仅用于投资者教育,不构成任何法律承诺或投资建议。投资者不应以此类信息代替其独立判断或仅根据此类信息做出决定。引用资料来自公开资料。大成基金力求但不保证重大信息的准确性和完整性,对因使用信息造成或可能造成的损失不承担任何责任。基金过往表现并不代表其未来表现,亦不构成投资收益或投资建议的保证。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩的保证。基金产品存在收益波动风险。管理人承诺本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和使用基金资产,但不保证基金本金不流失,也不保证基金一定盈利,也不保证最低回报。请投资者仔细阅读本基金的《基金合同》、《募集说明书》等文件,根据自身风险承受能力购买产品。